En bref : Points clés à retenir sur les mouvements financiers de l’administration Comprendre la structure et le rôle de la DRFIP dans la finance publique L’apparition d’un mouvement financier sur un relevé bancaire émanant d’une entité publique suscite légitimement des interrogations. Pour analyser correctement cette transaction, il est impératif de comprendre l’architecture de l’organisme … En savoir plus
En bref Le PEA du Crédit Agricole se positionne comme une solution à deux vitesses en 2025. D’un côté, l’offre Invest Store Initial s’avère coûteuse et peu adaptée à l’investissement moderne, plombée par des frais de garde et de transaction élevés. De l’autre, l’offre Invest Store Intégral se révèle compétitive pour les investisseurs actifs réalisant … En savoir plus
En bref Comprendre la distinction entre revenu fiscal de référence et revenu imposable Dans le paysage de la fiscalité personnelle française, une confusion persiste fréquemment entre deux notions fondamentales : le revenu net imposable et le revenu fiscal de référence (RFR). Pourtant, leurs fonctions et leurs modes de calcul divergent considérablement. Le revenu imposable sert … En savoir plus
En bref : Epsens, acteur majeur de l’épargne salariale né de l’alliance entre Malakoff Humanis, AG2R La Mondiale et CNP Assurances, gère plus de 6 milliards d’euros d’encours pour 10 000 entreprises. L’offre s’articule autour du Plan Épargne Entreprise (PEE) et du Plan Épargne Retraite (PER) Collectif, avec une gamme de fonds (FCPE) gérés par … En savoir plus
En bref : l’essentiel à retenir pour agir vite Diagnostic et actions d’urgence face à une LOA impayée Lorsqu’une LOA impayée survient, la première erreur est souvent psychologique : le déni. Dans une gestion patrimoniale rigoureuse, un incident de paiement ne doit pas être traité comme une fatalité, mais comme un signal d’alarme nécessitant une … En savoir plus
En bref : La déclaration de revenus 2025 impose une vigilance accrue sur l’annexe 2042-RICI, véritable pivot de la réduction fiscale. Ce formulaire regroupe l’ensemble des crédits et réductions d’impôt, allant des frais de garde d’enfants aux investissements immobiliers de type Pinel, en passant par les dons aux œuvres. Cette année, l’accent est mis sur … En savoir plus
En bref Dans ma pratique de conseil consommateur, je rencontre régulièrement mes lecteurs confrontés à des erreurs de caisse en leur faveur. L’an dernier, j’ai accompagné une de mes clientes qui avait bénéficié d’un écart de 47 € sur un TV : ma méthode de gestion proactive lui a permis de conserver le gain légalement, … En savoir plus
En bref : Epsens s’impose comme un acteur incontournable de l’épargne salariale en 2025, fort de plus de 6 milliards d’euros d’encours et du soutien de géants de l’assurance comme Malakoff Humanis et AG2R La Mondiale. L’offre se distingue par une gestion financière solide via Sienna Gestion, une orientation marquée vers l’Investissement Socialement Responsable (ISR) … En savoir plus
En bref La mutation stratégique de la finance fédérale vers Arkéa Asset Management Le paysage financier français a connu une transformation significative en ce début d’année 2025. L’entité historiquement connue sous le nom de Federal Finance, véritable pilier de la gestion d’actifs au sein du groupe Arkéa, a opéré une mutation structurelle majeure. Cette évolution … En savoir plus
En bref : les points clés de la fiscalité du PEL en héritage Le statut du PEL et son intégration dans l’actif successoral du défunt Contrairement à certains produits d’épargne qui jouissent d’un statut dérogatoire, le Plan d’Épargne Logement (PEL) est traité par l’administration fiscale comme un actif bancaire classique lors de la survenance d’un … En savoir plus