En bref : l’essentiel à retenir pour agir vite Diagnostic et actions d’urgence face à une LOA impayée Lorsqu’une LOA impayée survient, la première erreur est souvent psychologique : le déni. Dans une gestion patrimoniale rigoureuse, un incident de paiement ne doit pas être traité comme une fatalité, mais comme un signal d’alarme nécessitant une … En savoir plus
En bref : La déclaration de revenus 2025 impose une vigilance accrue sur l’annexe 2042-RICI, véritable pivot de la réduction fiscale. Ce formulaire regroupe l’ensemble des crédits et réductions d’impôt, allant des frais de garde d’enfants aux investissements immobiliers de type Pinel, en passant par les dons aux œuvres. Cette année, l’accent est mis sur … En savoir plus
En bref Dans ma pratique de conseil consommateur, je rencontre régulièrement mes lecteurs confrontés à des erreurs de caisse en leur faveur. L’an dernier, j’ai accompagné une de mes clientes qui avait bénéficié d’un écart de 47 € sur un TV : ma méthode de gestion proactive lui a permis de conserver le gain légalement, … En savoir plus
En bref : Epsens s’impose comme un acteur incontournable de l’épargne salariale en 2025, fort de plus de 6 milliards d’euros d’encours et du soutien de géants de l’assurance comme Malakoff Humanis et AG2R La Mondiale. L’offre se distingue par une gestion financière solide via Sienna Gestion, une orientation marquée vers l’Investissement Socialement Responsable (ISR) … En savoir plus
En bref La mutation stratégique de la finance fédérale vers Arkéa Asset Management Le paysage financier français a connu une transformation significative en ce début d’année 2025. L’entité historiquement connue sous le nom de Federal Finance, véritable pilier de la gestion d’actifs au sein du groupe Arkéa, a opéré une mutation structurelle majeure. Cette évolution … En savoir plus
En bref : les points clés de la fiscalité du PEL en héritage Le statut du PEL et son intégration dans l’actif successoral du défunt Contrairement à certains produits d’épargne qui jouissent d’un statut dérogatoire, le Plan d’Épargne Logement (PEL) est traité par l’administration fiscale comme un actif bancaire classique lors de la survenance d’un … En savoir plus
En bref : les points essentiels à retenir sur la sécurité bancaire en 2025 Analyse technique de l’IBAN et démystification des risques de prélèvement direct Dans la gestion patrimoniale et les transactions courantes, la transmission des coordonnées bancaires suscite une inquiétude récurrente, souvent disproportionnée par rapport à la réalité technique des flux financiers. Il est … En savoir plus
En bref : L’essentiel à retenir sur le PER Cachemire Analyse structurelle et fonctionnement du Plan d’Épargne Retraite de La Banque Postale Le Plan d’Épargne Retraite (PER) proposé par La Banque Postale, commercialisé sous le nom de « Cachemire PER », s’inscrit dans le cadre législatif défini par la loi PACTE de 2019. Ce produit d’épargne tunnel … En savoir plus
En bref : Analyse du mécanisme Cash Remisereduc : pourquoi ce débit apparaît sur vos comptes La découverte d’une ligne comptable inexpliquée sur un relevé bancaire constitue souvent le premier signal d’alerte pour les épargnants rigoureux. Lorsqu’il s’agit du libellé Cash Remisereduc, accompagné d’un débit de 21 euros (parfois 18 euros selon l’ancienneté du contrat), … En savoir plus
En bref : L’épargne salariale via Esalia (Société Générale) représente un levier patrimonial majeur en 2025. Cette solution s’articule autour de dispositifs bloqués mais fiscalement avantageux, gérés en partenariat avec Amundi. Architecture et structuration des offres d’épargne salariale Esalia Simulateur ESALIA — Épargne salariale Société Générale Simulez la valorisation de votre PEE/PERCOL avec le dispositif … En savoir plus